外汇返佣姚志斗律师｜诈骗罪之外汇理财骗局的常见犯罪模式和套路解读2023年3月29日

　　原审判决认定：2010年至2013年期间，被告人李X晓以承诺有固定收益率的方式，通过其同学梁某1先后吸引了梁某2、肖某、姚某、曾某某、张某、张某颜、李某等7人，签订《投资理财协议书》和《投资理财规划书》并注入投资款交由其进行理财。被告人李X晓对上述投资人声称由其在香港注册成立的指数投资控股有限公司（Exponentialcapitalholdingslimited）操盘进行外汇买卖。在开始阶段，被告人李X晓按时将红利表寄给上述投资人并及时兑现红利，但在投资人加大投资额后，被告人李X晓却无法按照合同约定兑现红利。为了避免投资人收回本金，被告人李X晓一方面将部分投资人的投资款转作红利交给另外的投资人或将单个投资人后期的投资款作为前期的红利兑现给投资人，另一方面，被告人李X晓隐瞒真相继续将红利表寄给投资人，欺骗投资人继续向其汇入资金。由于资金链断裂，导致以上投资人的984464.19元投资款无法收回。

　　被告人李X晓于2015年11月19日被深圳市公安局民警抓获归案。公安机关宣布刑事拘留后因被告人李X晓正在哺乳期，没有执行刑事拘留而转为取保候审。

　　另查明，被告人李X晓无法提供指数投资控股有限公司（ExponentialCapitalHoldingsLimited）的营业执照等相关材料，亦无法提供其投资操盘买卖外汇的账户资料，无法证明其注册公司的真实性与合法性，且被告人在琼海市成立的琼海指数理财咨询服务有限公司也没有接受投资理财的资格。

　　本院认为，上诉人李X晓以非法占有为目的，在履行投资理财协议的过程中骗取他人投资款共计984464.19元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。对上诉人及辩护人提出其应构成侵占罪，而非合同诈骗罪的上诉、辩护意见，经查，上诉人李X晓以非法占有为目的，以每月固定收益率8％的条件吸引被害人向其投资外汇理财，又无法履行合同承诺，以给被害人造成错误认识为前提，致使被害人将钱财自动置于上诉人名下，其行为符合合同诈骗罪特征，一审法院定性准确，上诉人李X晓该上诉、辩护意见不能成立，不予采纳。对上诉人及辩护人提出不是上诉人以固定收益率招揽被害人投资，而是梁某1自行以固定收益率吸引被害人投资的辩解、辩护意见，经查，上诉人李X晓通过电线其在深圳炒外汇赚钱，每月有8％的收益，梁听后表示心动，也投资了15000元，之后其他被害人也将投资款打入了上诉人李X晓的账户，因此，所有的投资款均是由上诉人支配，投资理财合同也均是由上诉人签署，故上诉人这一上诉理由据理不足，不予采纳。对上诉人及辩护人提出上诉人在香港注册的指数投资控股有限公司是真实存在的，并且上诉人在公安机关补充侦查阶段也提供过有关买卖外汇的账户等相关资料，并且上诉人并不是以在琼海市成立的琼海指数理财咨询服务有限公司接受投资理财，一审法院认定事实错误的上诉、辩护意见，经查，上诉人李X晓并无提供外汇理财的账户及密码，也不能证实银行的流水账是用于外汇理财，对上诉人该上诉、辩护意见不予采纳。对上诉人及辩护人提出上诉人并不是以在琼海市成立的琼海指数理财咨询服务有限公司接受投资理财的上诉、辩护意见，经查，上诉人是以指数投资控股有限公司（ExponentialCapitalHoldingsLimited）的名义接受投资理财，且与各被害人签署《投资理财规划书》也是指数投资控股有限公司，因此，原审判决对这一部分事实的认定有误，应予更正。综上，一审法院根据上诉人李X晓的犯罪事实、犯罪情节定罪量刑，定罪准确，量刑适当，上诉人李X晓上诉要求从轻改判不能成立，应予驳回。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：

　　外汇诈骗主要是靠黑平台来进行的，所谓的黑平台就是这个外汇平台并没有和全球外场有相接，交易者的资金都是在这个平台的内部进行操作的，黑平台就是操作平台来达到赚钱的目的的。这是外汇诈骗一贯的手法，对于投资人来说如何区分外汇黑平台就是一项重要的课题。

　　外汇黑平台的特点主要有几点：交易网站的地址和公司的注册地址不同、入金的账户是私人账户、没有监管机构或者瞎编监管机构等，其中监管机构是外汇黑平台最大的软肋，外汇黑平台都是没有监管或者是一些小国家的监管，这些监管根本没有任何的效益。因此投资人只要看外汇平台的监管就能判断是不是外汇诈骗了。具体的外汇诈骗套路有以下几种：

　　外汇代课理财通常都是盈利分成亏了不要钱这种模式，很多投资人认为代客理财不帮自己赚钱他也赚不到钱，所以其会帮助自己赚钱，其实并不是这样。很多外汇代客理财都和外汇平台有合作，投资人亏得钱会进行分成，换句话说外汇代客理财将你的钱亏掉然后会和外汇平台分掉你亏的钱。

　　很多外汇理财都是以高回报来吸引客户的，外汇理财从来都是高收益和高风险共存的，想要高回报肯定要承担相应的风险，不要盲目的信任那些每月盈利百分之多少的高回报，这种情况通常都是骗子。

　　在众多金融监管试图降低交易杠杆的今天，很多外汇黑平台利用高杠杆来欺骗投资人。很多投资人认为杠杆越高，自己能够控制的资金越多，盈利也就会越多。但是却不知道在杠杆增大的同时，自己的风险也在增加，投资人要仔细进行辨别。

　　很多外汇黑平台利用低风险来吸引投资人，甚至会做出在某某平台交易收益率百分之多少，保证不会亏钱的承诺，很多人就是相信了这些话导致最后上当受骗。

　　现在诸多的外汇平台都会为投资人提供一定的返佣或者是赠金，有些骗子就盯上了这点，为投资人提供夸张的返佣甚至是100%的返佣，等到投资人入金之后就会发现，自己不仅返佣得不到连本金也会亏损完。

　　诈骗分子通过线上群的形式，以跟着外汇大师做单为由，吸引大量外汇小白进群跟单。群里大量的交易截图和盈利截图，会让你慢慢沦陷，跟着他们开户充钱，但充进去的钱有没有进入真正的外汇市场是个迷，很多骗子是自己搭建的交易平台，造假数据，你根本无法分辨。

　　刚开始为了获取信任，确实能让你获得盈利，等你投入更多的钱，随时都可能面临人钱两空，到时候后悔都来不及！

　　分析：首先诈骗分子会给自己包装成“某某分析师”，通过后台操控盈亏，让受害人尝到甜头，再引诱受害人追加大额投资。在交易过程中，不论账户是否盈利，最终的结果都是血本无归！

　　案例：受害者A的好友列表里不知从何时起，无缘无故多了一个拥有备注的好友。一开始A误以为这是自己认识的好友，在得知对方是做外汇投资的很是赚钱，之后就主动联系并表示自己也想要参与。

　　好友随后给A发送了一个下载软件的链接，并表示只要用这个软件进行外汇交易很是赚钱。信以为真的A当即下载了软件，并且加入了所谓的交易群。在群内助理的帮助下，A多次入金交易，不知不觉就投入了20多万，问题是自己却一分钱都没有赚到。等到A反应过来的时候，发现自己的好友已经被删了！

　　分析：骗子通过一些信息得到受害者的联系方式，在添加完好友后却没有声张，等到受害者忘却的时候再出现，通过富有诱惑的文案内容吸引受害者“主动”询问，最终达到诈骗的目的。

　　正如我们之前说的投资者将自己的目光投向了外汇市场，一方面就是因为外汇投资的确可以以小博大，但是存在的误区就是认为外汇投资一定会获得高昂的回报率。所以一些骗子就开始宣传高回报率，并且向投资者承诺绝对的超高利润。

　　所谓的外汇黑平台就是经纪商自己做庄开盘，你在这个平台所有交易的单子都不会真的到外汇市场上，你所能看到的盈利都是可以被控制的，这就是他们承诺的“超高利润”，却不敢承诺一定要出金到账。等你想要出金的时候，就会发现他们的借口百出，就是不能出金。

　　有些投资者谨慎的不选择高回报率的，会转而选择了保本的。一般来说保本的外汇平台都是打着外汇旗号的资金盘，资金盘的危害在这里就不赘叙了。

　　可以这么说外汇市场上绝大多数正规的外汇平台都是使用的MT4/5软件，相信大多数的投资者都没有刻意去检查过一个平台是否使用着MT4/5，然而这已经成为检验一个外汇平台的真假的必要措施之一。

　　因为一些虚假的外汇平台的目的就是骗钱，而MT4/5软件高昂的价格让他们“望而却步”。骗子们为了节省成本，通常会直接使用破译版的MT4和租用廉价的服务器。相反正规的外汇经纪商拥有强大的资金背景，为了平台的商誉更加不会使用破解版的软件。

　　所以使用盗版的MT4/5软件的外汇平台一定是黑平台！不过拥有MT4/5软件的外汇平台也不是全部是正规的，难保有些骗子平台愿意花这钱购买正版！

　　常言道，想要判断一个外汇平台是否真实有效就要看它所持有的监管牌照。而如今虚假的外汇平台自然同样懂得这个道理，为了让投资者们信服，他们开始在监管牌照上做手脚。

　　比如说谎称持有美国NFA的监管牌照，其实就是注册了一个会员，与实际持有牌照是不一样的；还有一些监管机构，并不具备监管外汇投资的资质，但是骗子们花点钱申请后用来骗投资者；另外一种就更考验投资者了，骗子们先是在官方的监管机构找到一些不出名的受监管的金融公司，再伪造一个类似名字的公司，稍微不仔细看就被蒙骗过去了！

　　比较常见的EA诈骗手段，就是声称该EA拥有丰厚的利润、风险极低，可以24小时帮你躺着赚美金外汇赠金，并且标出低廉的售价，让人跃跃欲试。然而事实上很多EA通常采取的是马丁式的策略，亏损时立马反手加倍开仓，运气好时能够维持连续获利，运气不好就直接爆仓！

　　EA作为辅助投资者的工具，更重要的是要跟随交易者的判断，判断，结合采用适当的EA策略才能获取相对稳定的回报，并不是骗局中宣传的百分百盈利。遇到诸如此类宣传的，百分之90以上都是骗局！

　　作为投资新手最着急的是什么？自己的外汇交易水平太低！那怎么办呢，一些投资者就盯上了外汇交易的教学培训班。当然了，有些外汇方面的教学培训，的确可以让投资者有一定的投资交易的意识，但是一定要避免那些收取高昂培训费的机构。

　　第一是没有必要，在网络中搜索和一些知名媒体组织的交流群中，可以免费的学习到相关的外汇知识；第二就是承诺保证学有所成的专家机构大多数都是骗人的，目的就是为了骗取你的培训费。还有的培训班宣扬免费试课，其实也都是套路，等你试课之后就继续推荐昂贵的课程，想要深入学习只能硬着头皮买！

　　外汇市场的信息不对等，给予了不法分子发挥骗局的空间。所以当我们选择了外汇投资之后，先是要了解外汇市场中存在的骗局，了解它并远离它，再者就是时刻保持一颗警惕之心，在选择外汇交易平台之前，更要学会甄别平台的真假！

　　首先来说，诈骗公有财物或者是私人财物的价值达到了3000元到1万元以上的，那么就被认为是数额较大。

　　那根据我国的相关法律中的第266条中有规定，诈骗公有财物或者是私有财物的数额较大的（3000元到1万元以上），处以三年以下的有期徒刑，拘役或者是管制，并处或者是单处罚金。

　　如果是数额巨大的（3万元到10万元以上），而且还有一些其他非常严重的情节的，处以三年以上以及十年以下的有期徒刑，并且处以罚金。如果是数额特别巨大的（50万元以上），或者是有其他特别严重的情节，直接处以十年以上的有期徒刑或者是无期徒刑，并且处以罚金或者是没收财产。如果本法有别的规定，依照别的特殊规定来。

　　如果涉嫌了犯罪，在检察院已经提起了公诉的情况下，法院审判需要两个月的时间。在我国的相关法律的第202条中有这样规定的外汇返佣姚志斗律师｜诈骗罪之外汇理财骗局的常见犯罪模式和套路解读2023年3月29日，人民法院如果审理公诉案件，应该在受理之后的两个月以内就进行宣判，最迟不可以超过三个月。

　　而对于可能会判处死刑的案件或者是附带了民事诉讼的案件的，以及在本法的第156条的规定情形之一的，那么在经过上一级的人民法院批准了过后可以进行延长，延长的时间最多三个月。

　　如果是因为一些特殊情况还需要继续延长的，那么可以报请最高人民法院进行批准。在管辖有异议的案件中，从改变受理法院之后的人民法院在收到了案件的那天起就开始计算审理的期限。而如果人民法院还需要补充侦查案件的，在补充侦查完毕了之后就需要立刻移送到人民法院。

　　在移送到了人民法院之后，人民法院又需要开始重新计算审理的期限。那结合上述所说的诈骗罪，一般情节较轻的都是在三年以下，如果情节比较严重，可以判处无期徒刑。

　　其次，具体的量刑标准要看具体的情况，比如犯罪的数额有多少，以及手段和后果，这些情况也要根据罪犯在犯罪了之后有没有认罪以及悔罪的表现，这些都要由法院来根据实际的情况进行判决。

　　识破投资理财骗局很简单，只是当局者迷，旁观者清。很多投资者都被洗脑了，根本没有认真考虑。如果真的是很好的项目，为什么不正规上市面向大众发售呢？

　　所以在投资之前，不要只听别人说，要自己亲身去看，眼见才能为实。只有自己真正的看到了项目，才会有真切的感受和体验。

　　当然有的人去看到了项目，也被骗了怎么办？对于很多人一起投资的项目，很多人或派代表去现场考察一下项目，看看项目怎么样。可能这个项目真实存在，但是这个项目能否成功，不是投资者去看看就能看出来的，因为你只能看到项目现在的情况，看不到项目将来的前景，所以将来能否成功，非专业人士是看不到的。正因为是这样，所以正规的投资团队，都有相关的专业人士，包括法务人员和财务人员，对项目进行深入的尽职调查，最终确定能不能投资。这种项目的投资成功率，真的不是特别高。

　　所以，各位投资者通过现场考察的方式，能够规避掉市场上90%的骗局，作为普通的投资人，基本上就不会被骗了。剩余的10%的骗局，通过现场考察的方式规避不了，那只能说明他们相对正规，或者套路更深，一般也不会遇到的。外汇返佣